Saber como captar investimento é essencial para o progresso de qualquer empresa. Para isso, é necessário considerar elementos como a organização interna de sua empresa e as possibilidades do mercado.
Vamos considerar, por exemplo, que você tem uma ideia comercial e está trabalhando para tornar o sonho uma realidade, porém o dinheiro ainda não é suficiente. Se o dinheiro ainda é pouco, é difícil construir um produto ou serviço de alto nível.
É por isso que muitas pequenas empresas e startups buscam financiamento e procuram investidores. Afinal de contas, elas precisam de dinheiro para transformar suas ideias em algo tangível, além de precisar pagar os funcionários, fornecedores etc.
Antes mesmo de começar a considerar investimentos externos, considere como você pode lançar a empresa e chegar à receita antes que você tenha que levantar dinheiro.
Embora pareça difícil no curto prazo, será melhor para você a longo prazo em termos de seu conhecimento do processo, e construir seu próprio patrimônio.
Então como captar investimento? Confira abaixo nosso artigo!
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O que é investimento de capital?
É importante que você entenda primeiramente o conceito de investimento de capital, antes de entender como captar investimento.
O investimento de capital (às vezes também referido como orçamento de capital) é a provisão de fundos por uma empresa para a aquisição de ativos de longa duração (a longo prazo ou de capital) para crescimento futuro.
Os ativos de longo prazo podem incluir investimentos como:
- Compra de novos equipamentos
- Substituição de maquinário antigo
- Expansão das operações para novas instalações
- Expansão para novos produtos ou mercados.
Essas despesas de capital são diferentes das despesas operacionais.
Uma despesa operacional é uma despesa recorrente que é usada para manter as operações atuais do negócio, já a despesa de capital é aquela que é usada para fazer crescer o negócio e produzir um benefício econômico futuro.
As decisões de investimento de capital ocorrem frequentemente, e é importante para uma empresa determinar as necessidades de seu projeto a fim de estabelecer um caminho de desenvolvimento comercial. Esta decisão não é tão óbvia ou tão simples quanto possa parecer.
Há muito em jogo com um grande gasto de capital, e o impacto financeiro a longo prazo pode ser desconhecido porque o gasto diminui ou aumenta com o tempo.
Para ajudar a reduzir o risco envolvido no investimento, é necessário um processo para selecionar cuidadosamente a melhor oportunidade para a empresa.
Como captar investimento: Como funciona o processo de decisão?
O processo para a tomada de decisões de capital envolve várias etapas, como:
- Determinar as necessidades de capital tanto para projetos novos quanto para os já existentes.
A empresa deve primeiro determinar suas necessidades, decidindo quais melhorias de capital requerem atenção imediata. Por exemplo, a empresa pode determinar que certas máquinas requerem substituição antes de adquirir novos edifícios para expansão.
Um outro exemplo poderia ser que tanto o novo maquinário quanto a expansão do edifício requerem atenção imediata. Esta última situação exigiria que a empresa considerasse como escolher qual investimento fazer primeiro, ou se deveria fazer ambos os investimentos de capital simultaneamente.
- Identificar e estabelecer restrições de recursos.
O segundo passo, avalia a capacidade da empresa de investir em despesas de capital, dada a disponibilidade de fundos e tempo. Às vezes, uma empresa pode ter recursos suficientes para cobrir despesas de capital em muitos projetos.
No entanto, a companhia só tem recursos suficientes para investir em um número limitado de oportunidades. Se esta for a situação, a empresa deve avaliar tanto o tempo quanto o dinheiro necessários para adquirir cada ativo.
As considerações de alocação de tempo podem incluir compromissos dos funcionários e requisitos de preparação de projetos.
- Estabelecer benchmarks para alternativas.
As alternativas são as opções disponíveis para investimento. Por exemplo, se uma empresa precisa adquirir um novo equipamento de impressão, todas as opções possíveis de equipamento de impressão são consideradas alternativas.
Como existem tantas possibilidades alternativas, uma empresa precisará estabelecer critérios básicos para o investimento.
- Avaliar alternativas através de triagem e decisões de preferência.
Na etapa de avaliar alternativas, as empresas usarão os métodos de medição para comparar os resultados.
Os resultados não só serão comparados com outras alternativas, mas também com uma taxa pré-determinada de retorno sobre o investimento (ROI) estabelecida para cada projeto considerado.
- Tomar a decisão.
Ocorre quando já foram realizadas as avaliações de alternativas.
Como Captar investimento: Exemplo processo de decisão
Ainda sobre o processo de decisão, para que fique ainda mais claro, iremos trazer um exemplo de como funcionaria todo esse processo decisório de capital.
Vamos considerar que você possui um estúdio de costura que produz padrões de tecido para o atacado.
1 – Determinar as necessidades de capital tanto para projetos novos quanto para os já existentes.
Ao rever suas necessidades futuras, você determina, por exemplo, que sua máquina de costura comercial de cinco anos de idade poderia ser substituída.
A máquina antiga ainda está funcionando, mas a produção diminuiu nos últimos meses devido ao aumento das necessidades de reparos e peças de reposição.
A partir daí, você espera que uma nova máquina de costura torne seu processo de produção mais eficiente, o que também poderia aumentar o volume de seus negócios atuais. Então, decide estudar a aquisição de uma nova máquina de costura.
2 – Identificar e estabelecer restrições de recursos.
Agora, você deve considerar se tem tempo e dinheiro suficientes para investir em uma nova máquina de costura. A oficina de costura está em operação há três anos e tem mostrado um crescimento financeiro constante ano após ano.
Você espera ter lucro suficiente para pagar um investimento de capital de R$50.000. Se você comprar uma nova máquina de costura, terá que treinar seu pessoal para usar a máquina e terá que parar a produção enquanto a nova máquina estiver instalada.
E aí você prevê uma perda de R$20.000 em treinamento e tempo de produção. Importante mencionar que a estimativa de perda de R$20.000 é baseada no tempo de paralisação da produção tanto para a mão-de-obra quanto para a produção.
3 – Estabelecer benchmarks para alternativas
Agora nesta etapa você está considerando a compra de duas máquinas de costura diferentes.
Antes de avaliar qual opção é um melhor investimento, é preciso estabelecer requisitos mínimos para o investimento. Você determina que a nova máquina deve retornar seu investimento inicial em três anos a uma taxa de 20%, e que o custo do investimento inicial não pode exceder seus ganhos futuros.
Desta forma, estabelece uma linha de base para o que considera razoável para este tipo de investimento e não considerará nenhuma alternativa de investimento que não atenda a estes critérios mínimos.
4 – Avaliar alternativas através de triagem e decisões de preferência
Agora que você estabeleceu os requisitos mínimos para a nova máquina, você pode avaliar cada uma dessas máquinas para ver se elas atendem ou excedem seus critérios. A primeira máquina de costura custa R$45.000.
Espera-se que recupere seu investimento inicial em dois anos e meio. A taxa de retorno é de 25%, e seus lucros futuros excederão o custo inicial da máquina.
Decisão
Por fim, você deve decidir em qual máquina de costura investir. A primeira máquina atende ou excede seus requisitos mínimos declarados de custo, retorno, taxa de retorno e ganhos futuros, em comparação com o investimento inicial.
No caso da segunda máquina, o custo de R$55.000 excede o dinheiro disponível para o investimento. Além disso, a segunda máquina não atinge a taxa de retorno de 20% e os lucros futuros esperados não se comparam bem com o valor do investimento inicial.
Com base nestas informações, você optaria por comprar a primeira máquina de costura.
Afinal, como captar investimento para o meu negócio?
Quando você pensa em obter recursos, é importante ter em mente que, ao fazê-lo, você estará entregando a parte da empresa a outra pessoa. Neste sentido, é necessário analisar algumas questões, como o momento em que sua empresa está, a fim de definir o tipo de recurso que você precisa.
Além disso, saiba para onde pretende ir com o novo recurso investido, levando em conta seu perfil de risco, ou seja, se você precisa de um investidor mais agressivo e ousado ou se precisa de um investidor mais conservador, que espera um período mais longo para receber retornos e, portanto, espera resultados a médio e longo prazo.
Outro ponto importante é a relação que sua equipe estabelecerá com o novo parceiro. A manutenção da sinergia da equipe é essencial para a continuidade das atividades e para a busca de bons resultados. Uma vez definidas estas questões, é hora de procurar opções de investimento válidas.
Veja abaixo os principais tipos de investidores que podem investir no seu negócio:
1 – Como Captar Investimento com Amigos e Família
O primeiro tipo de investidor que os empresários devem abordar no início são os amigos, a família e os contatos pessoais próximos. É uma boa maneira de como captar investimento.
Nesta fase, há muito poucas provas concretas sobre as quais se pode basear qualquer investimento ou financiamento real. Em essência, eles estão investindo na ideia e, mais importante ainda, em você. Eles são as pessoas que já conhecem, gostam e confiam em você e acreditam mais em você.
Este tipo de investidor pode não trazer muito dinheiro. Pode ser da ordem de R$1.000 a R$200.000.
Vale ressaltar que se você não conseguir obter dinheiro de amigos ou família, outros possíveis investidores podem acabar questionando a si mesmos o porquê de você não ter conseguido investimento nem das pessoas mais próximas.
2 – Como Captar Investimento com Bancos e Agências Governamentais
Eles não são verdadeiros investidores como os outros nesta lista, mas podem ser fontes de capital ou o passo mais natural de como captar investimento caso você não tenha pensado melhor em outras alternativas.
Os bancos tradicionais geralmente não são uma fonte fácil de capital para empresas em fase de arranque e pequenas empresas em seus estágios iniciais. Entretanto, à medida que ganham tração, eles podem oferecer cartões de crédito comerciais, linhas de crédito e empréstimos comerciais antecipados.
Pode haver também programas governamentais que oferecem subsídios para certos tipos de projetos. Isso não significa que a obtenção desse tipo de capital seja mais fácil, e os empréstimos exigem reembolso, muitas vezes quando realmente se precisa da maior liquidez e folga possível.
Eles não exigirão que você desista do capital em seu negócio, mas podem afetar sua lucratividade, que pode aparecer quando você tentar levantar dinheiro de outros investidores mais tarde.
Uma coisa a ter em mente sobre os programas governamentais é que, em muitos casos, eles vêm com certas restrições e limitações que podem ser onerosas para as empresas em fase de arranque. Com isto em mente, os fundadores devem rever cuidadosamente quais são essas expectativas.
3 – Como Captar Investimento com Investidor Anjo
Outra forma de como captar investimento bem conhecida é através de Investidor Anjo. Basicamente, são indivíduos ou grupos que normalmente investem individualmente em startups em um estágio inicial de operação.
Geralmente, possuem experiência profissional e conhecimento de um determinado mercado, por isso procuram apoiar empresas nos setores que conhecem. Se você precisa aprender mais sobre seu mercado, é interessante procurar orientação desse tipo de profissional.
Os investidores anjos podem ser contatados diretamente on-line, em eventos ao vivo, e através de apresentações de outros fundadores de startups.
4 – Grupo de Anjo
Similar ao tipo de investimento anterior, são grupos de investidores anjos que se unem para fazer investimentos em startups. Isto lhes permite investir com mais confiança, com maiores cheques e menos exposição ao risco.
5 – Aceleradores e Incubadoras
São empresas que têm como principal objetivo apoiar e investir no desenvolvimento e rápido crescimento das empresas iniciantes, ajudando-as a levantar novas rodadas de investimento ou a atingir seu ponto de equilíbrio, o estágio em que podem pagar suas próprias contas com receitas comerciais.
Geralmente, o acelerador também investe um pequeno valor financeiro, o chamado dinheiro de sobrevivência e, em troca, torna-se um parceiro da startup até o desinvestimento, que é quando sua participação é vendida a investidores ou empresas.
Já as incubadoras são instituições geralmente ligadas a universidades com o objetivo de apoiar o desenvolvimento de novas empresas, mas com um período mais longo de permanência das empresas em fase de arranque, geralmente de um a três anos.
Se tudo correr bem, você será capaz de apresentar sua ideia a investidores maiores e ser apresentado a fontes de financiamento durante seus dias de demonstração que podem ajudá-lo a chegar ao próximo nível. Resumidamente, são programas querem acelerar rapidamente seu caminho para a próxima etapa.
6 – Escritórios familiares
Os escritórios familiares são cada vez mais atraídos pelas vantagens de investir em startups. No entanto, como investidores, os escritórios familiares podem ter interesses e planos muito diferentes.
Trabalhar com eles pode ser muito diferente, dependendo de quem está gerenciando as decisões e o processo. Impostos, investimento multi-geracional de longo prazo, prestígio e renda podem ser mais importantes para estes investidores do que outros nesta lista.
7 – Como Captar Investimento com Empresas de Capital de Risco
Empresas de capital de risco são o sonho de investidores para os empresários que buscam financiamento. Eles são os que recebem os maiores cheques, os que têm mais poder para impulsionar o sucesso e ganhar participação no mercado, e os que recebem mais suco quando se trata de ganhar mais credibilidade e visibilidade.
Cada vez mais empresas de capital de risco estão analisando e participando das primeiras rodadas de financiamento. Embora esses investidores sejam muito mais propensos a aparecer e assegurar as séries A, B e C de financiamento do que os anteriores.
Tenha em mente que nem todas essas empresas são a mesma coisa. A melhor combinação pode ser influenciada pela localização, o momento de seu financiamento, seu interesse e experiência em um determinado campo, seu poder de ajudar você a chegar à próxima etapa e, é claro, como eles tratam seus fundadores.
8 – Como Captar Investimento com Investidores corporativos
Os investidores corporativos podem ser grandes aliados para levar seus negócios ao próximo nível.
Estes incluem apoiar seus próprios números de crescimento, diversificar ativos e identificar talentos e tecnologias que possam ajudá-los a se defenderem contra as mudanças do setor e a alimentar receitas e lucros. Alguns têm fundos para investir em startups externas.
Outros estão lançando seus próprios programas de aceleradores e incubadoras e ecossistemas para alimentar essas oportunidades.
No entanto, eles podem ser bastante diferentes para se trabalhar, e qualquer integração ou colaboração entre canais de vendas, sistemas e bases de clientes deve ser abordada com cuidado e muita paciência.
Empreendedores fundadores e investidores corporativos muitas vezes têm estilos e perspectivas completamente diferentes. Vai ser vital aprender a entender um ao outro e ter alguns limites estabelecidos, se esta for uma relação agradável.
Como captar investimento: Como atrair a atenção de investidores?
A seguir, separamos um passo a passo que você deve seguir para atrair mais a atenção de investidores para sua empresa.
1 – Tenha um plano de negócios bem definido
É um documento físico que apresenta informações de forma detalhada sobre o seu negócio. Desde quantas pessoas você precisa, qual é o produto, qual a concorrência, quanto pretende faturar, enfim, tudo precisa estar neste documento. Pois, caso você precise apresentar pra alguém, você já vai ter ele muito bem estruturado.
2 – Tenha um pitch bem montado
Trata-se de uma espécie de discurso, que dura geralmente entre 1 a 2 minutos, onde você apresenta rapidamente as principais informações do seu negócio. O pitch pode ser feito em vídeo ou pode ser um discurso para falar logo no início da apresentação, quando a reunião for de forma presencial, por exemplo.
Não subestime o pitch, pois se você não consegue explicar o seu negócio em 1 ou 2 minutos, algum problema seu negócio pode ter. O pitch deve responder 4 perguntas:
- I – O que é o seu negócio
- II – Qual o problema ele resolve
- III – Qual o público alvo, ou seja, para quem ele resolve
- IV – Como ele resolve
3 – Tenha um MVP
O MVP, conhecido como Mínimo Produto Viável, ou em inglês Minimum Viable Product, mostra que você tem um produto ou serviço que já é validado, ou seja, que já tem cliente que compra, que o produto já está no mercado. Pois, é muito difícil algum investidor acreditar em alguma ideia que ainda esteja no papel.
Com o MVP, você consegue comprovar que aquilo funciona, que tem mercado para aquele produto ou serviço, o que facilita bastante a captação de investimento para sua empresa.
4 – Tenha apoiadores para o seu negócio
O fato de você ter fornecedores, clientes, pessoas que você conhece que gostam e apoiam a ideia, que fazem parte da execução daquele negócio ajuda bastante.
Pois quando você vai apresentar seu projeto para alguém, mostra que você não está sozinho, mas sim que você tem pessoas ao seu redor, além dos clientes, que validam esse tipo de ideia.
5 – Tenha bem claro o valuation da empresa
É muito importante que você tenha claro qual é o valuation correto da sua empresa, pois isso mostra também pode mostrar ao investidor que você está preocupado com o seu negócio. Neste caso, é importante que você entre em contato com um profissional de avaliação de empresas especializado.
Como captar investimento: Onde encontrar os investidores?
Se você tem uma startup, o LinkedIn pode ser uma ótima rede para encontrar investidores de Startup.
Caso o seu negócio não seja uma startup, você pode começar pelo próprio mercado do seu negócio. Então:
I – Vá em eventos do seu nicho
II – Conheça pessoas do seu mercado
III – Conheça possíveis fornecedores
IV – Conheça possíveis clientes
Não fique “fechado”, vá apresentar seu projeto para pessoas e empresas daquele segmento.
E se você por acaso ficar com medo de roubarem sua ideia, você pode registrar ela antes. Aqui é importante que você faça o máximo possível de networking, que pode acabar abrindo as portas para possíveis investidores.
Você pode também encontrar sites especializados onde investidores costumam investir em empresas.
Confira nosso artigo sobre as vantagens e desvantagens ao contratar um corretor de negócios.
Podemos observar que o investimento em startups tem uma série de benefícios para grandes empresas.
Como você pode ver nesta lista, há uma variedade de tipos muito diferentes de investidores para o financiamento inicial.
Alguns são muito especializados nas etapas e rodadas de financiamento nas quais investirão. Embora estas linhas estejam se tornando cada vez mais indefinidas. Pense nisso como uma escada, não como uma lista de menus A ou B.
À medida que sua empresa cresce, diferentes fontes de capital se tornarão mais vantajosas e valiosas para alimentar o próximo nível de crescimento.
A compreensão dessas diferenças será inestimável para uma campanha eficiente de captação de recursos e para visar os investidores certos a cada captação.
E aí, agora que você já sabe como captar investimento, já decidiu que tipo de investimento é o ideal para sua empresa?